おきがるみがる

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つみたてNISAで1ヶ月に2回購入する裏ワザ……? 4月臨時積立のお知らせ

つみたてNISAの積立報告ですが、4月は2回購入しました。それも意図せず。

僕は積立周期を毎月に設定しておりますので、本来は月に1回しか購入されません。

ところが、積立日の設定を変更したところ、タイミングが悪かったのか毎月設定のつみたてNISAで4月中に2回購入されちゃいました。

裏ワザってほどのものではないのでタイトル詐欺っぽいですが、まぁどんなことがあったのかの覚え書きと積立報告をしておきます。

事の発端は積立日の変更設定

使用している証券会社はSBI証券です。

つみたてNISAスタート以来、毎月14日に約定する設定にしておりました。この日程の設定を毎月21日に変更しました。

住信SBIネット銀行から買付資金を投入しているのですが、SBI証券の買付余力として反映されるSBIハイブリッド預金は毎月第3土曜日の残高に対して年率0.01%分の利息が発生する仕組みなのです。

この利息を受け取る権利が確定してから投資すればいいかという目論見です。21日に設定しておけば確実に第3土曜日以降の積立になるはずです。

設定日の変更のタイミングが悪かった

これを思いついて設定日の変更を行ったのが4/14の直前でした。

4/16(14日は土曜日のため)に約定したという通知が来たので21日への変更は来月5月からの反映かなと思ってました。

ところが23日にも約定の通知が来ちゃいました。どうやら14日の積立が確定している中で21日への変更をして、こいつも早速反映されたという流れのようです。

そういうわけで意図せず4月は余分に投資してしまいました。

臨時の積立

ファンド 基準価額 投資額 買付口数
ニッセイ外国株式インデックスファンド 14,825円 12,000円 8,095口
ニッセイ新興国株式インデックスファンド 9,923円 10,000円 10,078口
三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスF 26,375円 3,000円 1,138口

同じ4月でしかも1週間も経っていませんので前回の積立とほぼ同じ結果ですね。

ここで意図せず購入した25,000円分はどこで帳尻を合わせるか。7月に5万円を使ってリバランスする予定だったのでそこから捻出しましょう。

まぁ投資を始めて半年でのリバランスですから25,000円で十分でしょうからね。

この4月に倍投資した分が後に結果オーライになってくれればいいなぁ。