おきがるみがる

お気軽&身軽に趣味や資産運用(インデックス投資)を楽しむ雑記ブログです。

インデックス投資(つみたてNISA)と個人向け国債(変動10)の積立リスト

www.okigaru-migaru.net

このような記事を書いてどの資産にどれぐらいの積立投資をするのかを公表しておりましたが、外貨定期預金と純金積立を廃止してつみたてNISA口座での運用を厚くしました。

変更後のプランをここに書いておこうと思います。

ポートフォリオ

  • 日本株式:10%
  • 先進国株式:40%
  • 新興国株式:30%
  • 日本債券:20%

期待リターン6%を狙っており、これで年間48万円を投資し続ければ30年後には3千700万円に増えているという計算です。

インデックス投信(つみたてNISA)

  • 三井住友・DCつみたてNISA・日本株インデックスファンド:3千円
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ外国株式インデックスファンド:1万2000円
  • <購入・換金手数料なし>ニッセイ新興国株式インデックスファンド:1万円

合計2万5000円。これらを毎月14日に積み立てていきます。

これが12ヶ月分で30万円。リバランスで10万円(7月と12月に5万円ずつ)投資し、つみたてNISAは年間40万円分の枠を使い切ります。

個人向け国債(特定口座)

  • 個人向け国債(変動10年型):1万円(隔月)

個人向け国債は1万円からしか購入できないため隔月購入となります。わかりやすく奇数月発行分を買い、2年目は偶数月にしようと思います(ただの気分です)

隔月の積立が計6万円、リバランス月に1万円ずつ購入して合計8万円を投資します。